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昌平工商注册解读:为什么注册公司容易,银行开户却很难?
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阅读: 时间: 2021-6-4 下午 04:39:37 编辑: 商路通管理员
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导读:昌平工商注册公司人员了解到最近有很多成功注册了公司的人,都遇到一个难题,那便是银行开户。相比之前,开户审核的要求都复杂了很多,不仅开户前需要上门检查拍照,后期都接银行电话,还可能被冻结账户。
很多人就会问。为什么会变得这么严格?难道银行不需要业绩了吗?其实这主要还是因为有人利用银行账户进行非法行为诈骗、洗钱、虚开发票等等。监管机构为打击这类行为,就在银行开户那边提出了更多的要求,昌平工商注册人员提大家以下九种企业账户更容易被银行监控:
(1)一人名下多家企业、一人名下多个银行对公账户、一个地址注册多个执照;
(2)经营地址为“自主申报、住所申报”等,或者经营地址不真实的;
(3)无本地户籍、无居住证、无社保的三无人员;
(4)首次开户的法人,年纪偏大或偏小(小于25或大于65岁);
(5)身份证地址为异地的偏远农村、手机号为异地、企名称用字怪癖等;
(6)异地开立对公账户的;
(7)长期休眠账户,长期不打对账单的;
(8)无法联系到企业法人的;
(9)资金过渡明显、夜间交易频繁、经营异常的可疑账户。
所以昌平工商注册公司人员特别提醒您注意:每个法人要把这些情况了解清楚,以免在接到银行电话的时候呢,说不清楚,导致银行账户被封,影响企业正常经营。
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